Política AML / KYC de Rabona Casino
Rabona Casino aplica procedimientos de prevención de blanqueo de capitales (AML, Anti-Money Laundering) y de conocimiento del cliente (KYC, Know Your Customer) con el objetivo de cumplir con las obligaciones legales en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. La presente política describe los principios y procedimientos que rigen la verificación de identidad, el control de transacciones y las obligaciones de los usuarios en relación con estos procesos.
1. Objeto y alcance
La presente política tiene por objeto establecer las normas internas de Rabona Casino en materia de prevención de blanqueo de capitales y verificación de identidad de los usuarios. Rabona Casino declara respetar los estándares de la Quinta Directiva de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales (5th AML Directive), aplicando un enfoque basado en riesgo para la identificación y el seguimiento de las operaciones realizadas en la plataforma.
Todos los usuarios que deseen registrarse, depositar fondos o realizar retiradas están sujetos a los procedimientos de verificación descritos en este documento. El incumplimiento de los requisitos de verificación puede dar lugar a la suspensión temporal o definitiva de la cuenta, así como a la retención de fondos hasta que se complete el proceso de identificación.
2. Verificación de identidad (KYC)
2.1. Documentos requeridos
Rabona Casino exige a todos los usuarios la presentación de documentos oficiales que acrediten su identidad, edad y domicilio. Los documentos aceptados incluyen, sin carácter limitativo:
- Documento Nacional de Identidad (DNI), pasaporte o permiso de conducción en vigor.
- Justificante de domicilio emitido en los últimos tres meses (factura de servicios, extracto bancario, certificado de empadronamiento u otro documento oficial que incluya nombre completo y dirección).
- En determinados casos, documentación adicional relativa al origen de los fondos, medios de pago utilizados o titularidad de cuentas bancarias.
Todos los documentos deben presentarse en formato digital legible (fotografía o escaneo) a través de los canales habilitados por Rabona Casino. Los documentos deben mostrar con claridad todos los datos relevantes, sin recortes, alteraciones ni manipulaciones.
2.2. Momento de la verificación
La verificación de identidad puede ser solicitada en cualquier momento del ciclo de vida de la cuenta, incluyendo:
- En el momento del registro.
- Antes de procesar la primera retirada de fondos.
- Cuando el volumen acumulado de depósitos o retiradas alcance determinados umbrales internos.
- Cuando se detecten operaciones inusuales o sospechosas.
- A petición de las autoridades competentes o en cumplimiento de obligaciones legales.
Rabona Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento, sin necesidad de justificación previa, como parte de las obligaciones de diligencia debida.
2.3. Plazos y consecuencias del incumplimiento
Los usuarios deben presentar la documentación requerida en un plazo máximo de 30 días naturales desde la solicitud. El incumplimiento de este plazo puede dar lugar a:
- Suspensión temporal del acceso a la cuenta.
- Bloqueo de depósitos y retiradas.
- Cierre definitivo de la cuenta y devolución del saldo disponible, previa deducción de las comisiones aplicables y siempre que se haya completado la identificación mínima exigida por ley.
Rabona Casino no asume responsabilidad por las consecuencias derivadas del incumplimiento de los plazos de verificación por parte del usuario.
3. Prevención de blanqueo de capitales (AML)
3.1. Monitoreo de transacciones
Rabona Casino aplica sistemas automatizados y manuales de monitoreo de transacciones con el fin de detectar operaciones inusuales, patrones de comportamiento sospechosos o indicios de blanqueo de capitales. Entre los criterios de análisis se incluyen:
- Volumen y frecuencia de depósitos y retiradas.
- Discrepancias entre el perfil declarado del usuario y su actividad real.
- Uso de múltiples métodos de pago en un período breve.
- Operaciones fraccionadas o estructuradas para evitar umbrales de control.
- Retiradas inmediatas tras depósitos sin actividad significativa en la plataforma.
3.2. Reporte de operaciones sospechosas
En caso de detectar operaciones que puedan estar relacionadas con blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otras actividades ilícitas, Rabona Casino procederá a:
- Suspender temporalmente la cuenta afectada.
- Solicitar documentación adicional sobre el origen de los fondos.
- Reportar la operación a las autoridades competentes de la jurisdicción de licencia, conforme a la normativa aplicable.
El usuario no será informado previamente del reporte ni de las medidas adoptadas, en cumplimiento de las obligaciones de confidencialidad establecidas por la legislación AML.
3.3. Prohibición de uso de fondos de terceros
Queda estrictamente prohibido el uso de métodos de pago que no estén a nombre del titular de la cuenta. Rabona Casino rechazará cualquier depósito o retirada realizado desde cuentas bancarias, tarjetas o monederos electrónicos que no pertenezcan al usuario registrado. En caso de detectarse este tipo de operaciones, la cuenta será suspendida y los fondos retenidos hasta la aclaración completa de la situación.
4. Conservación de datos y documentos
Rabona Casino conservará todos los documentos de identificación, registros de transacciones y comunicaciones relacionadas con los procedimientos AML y KYC durante un período mínimo de cinco años desde la fecha de cierre de la cuenta o de la última operación, conforme a las obligaciones legales aplicables en materia de prevención de blanqueo de capitales.
Los datos personales serán tratados de conformidad con la Política de Privacidad de Rabona Casino y con la normativa vigente en materia de protección de datos.
5. Contacto y envío de documentación
Los usuarios pueden enviar la documentación requerida para los procesos de verificación KYC a través de los siguientes canales:
- Correo electrónico: [email protected]
- Chat en vivo disponible en la plataforma.
Toda comunicación relacionada con procedimientos AML o KYC debe incluir el nombre de usuario registrado y, en su caso, el número de referencia de la solicitud de verificación.
6. Modificaciones de la política
Rabona Casino se reserva el derecho de modificar la presente política en cualquier momento, sin necesidad de notificación previa individual. Las modificaciones entrarán en vigor en el momento de su publicación en el sitio web. Se recomienda a los usuarios consultar periódicamente este documento para mantenerse informados sobre los requisitos vigentes.
7. Jurisdicción y cumplimiento normativo
La presente política se enmarca en el contexto de los estándares internacionales de prevención de blanqueo de capitales, en particular de la Quinta Directiva de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales. No obstante, los usuarios deben tener en cuenta que la disponibilidad de los servicios de Rabona Casino y su conformidad con la normativa local dependen de la jurisdicción de residencia del usuario.
En el caso de usuarios residentes en España, es responsabilidad del usuario verificar que el acceso y uso de la plataforma cumple con la legislación española vigente en materia de juego online, incluyendo los requisitos de licencia establecidos por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ). Rabona Casino no garantiza que sus servicios estén autorizados en todas las jurisdicciones.